【如何在市場濺血時低風險買進?】
上次說過
"Buy when there's blood in the streets, even if the blood is your own."
"買進最好的時機就是在市場濺血時,即使血是你自己的。"
"下單時會感到恐懼才有機會超額報酬"
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我記得今年唯一會買到怕的時候就是在3月底,當時市場血流成河,其實就是最好的時機,但很多朋友表示不敢進場,該如何克服?我分享一下經驗。
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最簡單的方法就是買指數ETF,至少比個股安全,然後用之前講過的V型或順勢動能的方式來佈局。
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這樣可以在投資組合回檔最小的情況下,買進最多的部位,即使是單純投資指數,這波上來也有30~60%左右的漲幅。
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假如是抄底單一公司的話,可以優先考慮債權標的(如ETD等),雖然犧牲成長性,但至少確定性比股權高,也相對安全,這波如果買進的話,也有不少可達到50~100%的漲幅。
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不過要注意的是,指數還是要選一下,上次有實單舉例過,台股當然台灣50是首選
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至於美股的話,三大指數我只有加碼標普500跟那斯達克指數,不會考慮道瓊工業指數,因為它屬於"價格加權",不是好的指數編制方式,代表性跟分散性不足,成分股的選擇也不夠客觀。
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從下圖也可以看出,三大指數裡面道瓊也是今年表現最差的(NASDAQ+27%、SP500+8%、DWO-1%),其他都創新高了,只有它還沒回到今年的高點,所以即使是投資ETF事前也要做好功課,不然效益會差很多。
#留言有真相
#當時有浴血奮戰的朋友也來分享一下XD
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看到新台幣強漲,馬上用網路銀行換美金壓壓驚。順便幫自己接下來的美股ETF & ETD 投資做準備。基本上我是個怕麻煩的人,所以選擇用複委託的方式來執行,海外券商多便宜之類的就不要跟我說啦,都已經比較過,覺得複委託比較適合我的狀況。
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延伸閱讀: 券商「複委託」手續費一覽與QI資格清單
https://bit.ly/2WhQWKM
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在整個市場中關於ET開頭的產品系列其實很多
ETF - 證券所交易基金
ETN - 指數投資證券
ETD - 交易所交易債券
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老師對於特別股的情有獨鍾理由很簡單,離開職場專職投資後對於穩定現金流有較高的需求性,國內金融特別股大多落在3.5~4.5%左右的水準,而國外的特別股可以到7%但在稅務與匯費處理完後實際落袋數字就打不少折扣。
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目前很感興趣的是ETD 交易所交易債券又稱為 baby bond,殖利率有機會可以超過7%且國內通過QI資格的複委託商可以協助處理稅務問題,且ETD是一種債券有免稅的優勢值得研究。
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不過在台幣升值美金貶值的狀況下,先多換點美金在外幣戶頭內備用才是正途啦!!!
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券商拿到QI資格,是指美國國稅局「合格中介機構」(Qualified Intermediary,QI)。
美國稅法第 1441 條施行細則中定義「中介機構」如下:
"An intermediary means, with respect to a payment that it receives, a person that, for that payment, acts as a custodian, broker, nominee, or otherwise as an agent for another person, regardless of whether such other person is the beneficial owner of the amount paid, a flow-through entity, or another intermediary. ”。
所以一個保管人、經紀人、代持人或代理人,若替他人代收款項,即可被視為一中介機構。
▋為什麼要有QI資格?
減輕客戶稅務困擾。
財管信託和複委託是國人投資海外標的兩大管道,當越來越多人投資到海外市場,特別是美國市場的股票、ETF、特別股和債券,當券商取得 QI 資格後,就可以有效減輕客戶稅務困擾。
▋沒有QI資格的情況
美國稅法規定,加上我國尚未與美國簽署稅務協定,在獲得配息時通常會被美國上手機構預先扣掉30%稅款。
比如說配息10塊錢,在配發當下會發現實際領到只有7塊錢,另外3塊錢會被以「withholding tax」的名義收回去。
備註:上手機溝,指得是國外的金融機構,如券商。
▋對券商的好處?
取得QI資格後券商有三個好處:
■客戶的美國來源利息性所得依實際稅率就源扣繳,免除一律預扣 30% 的稅額
■可爭取到與美國一線券商對接往來的機會
■財富管理後端服務流程完整性大幅提升接軌國際
▋對投資人最大的好處是:
領到美國國稅局認可「具利息性質」的配息將可以免扣繳30%稅款。
據美國稅法,國內投資人投資美股的股息需根據最高稅率30%就源扣繳(配發時就扣掉)。
若直接持有債券的配息沒有預扣稅。
部份債券 ETF的配息若屬於利息性質,使用沒有 QI 的券商會被先預扣 30% 的稅款,接著要自行向美國稅務局申請退稅。
而使用有拿到 QI 資格的券商,複委託投資美國市場的部分特別股、美國交易所交易債券 (Exchange Traded Debt,ETD)或債券 ETF,這些具利息性質的配息將可以免扣繳 30%稅款,投資的稅後收益將大幅提升。
使用上的體驗上,當我們使用具有QI資格的券商複委託投資美股,針對股息部分,券商將會自動辦理能退的「利息」。
https://pgfinnote.com/qualified-intermediary/
etd美股 在 RagaFinance財經台 Youtube 的最佳解答
華盛 X CME X RagaFinance 四月”復活” 財經研討會
日期:2020 年 04 月 14 日(星期二)
講者:吳瑞麟 「美股隊長」芝商所特約講師
鍾俊鏘 (Joe Chung) 華盛証券業務副總監 (證監會持牌人士)
蔡子熙 (Calvin Choy) Raga Finance 財經主播
第一節:https://youtu.be/VMWiEaU4zWs
第二節:https://youtu.be/saASsSXOKZE
第三節:https://youtu.be/IlXnLlyU5yE
第四節:https://youtu.be/-vXHKeoXX9o
凡於4月14日至4月 31日期間使用下列指定連結
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ETD (baby bond),是在美國股票交易所可以買到的債券,面額25元,入手門檻低,利息
免稅 (若被預扣,美國卷商可退稅),季配息,若無法發息,利息公司可以不通知投資人
自動遞延 (累積一起發),首次回購日在第5年,5年後公司可隨時召回。看了覺得蠻喜歡
的,投資等級年利率約6%~7%,不知道以下投資方式是否可行?
https://shawntsai.blogspot.com/2018/06/blog-post_15.html
ETD資訊由急診最前線 投資現金流的作者蔡醫師所撰寫。(萬分感激!)
特別股大全Excel由兆豐證券 林泰猷先生,所撰寫的。(萬分感謝!)
https://www.emega.com.tw/emegaAbroad/financialTool.do
Excel篩選ETD條件:
1. 是否為債券型特別股(ETD):YES (因債券利息不用扣稅,債券資本順位大於優先股)
2. 稅前年息:6%以上。
3. 本身、母公司、發行人:穆迪投資等級以上(BBB-以上)
4. 收盤價:小於26元。(一年內就被召回,才算賠錢)
5. 預估可能的股息稅率:0%。
6. 可否提前回購:否。
投資方式:由Excel可知目前共選出13支ETD
1. 再由美股之家,基本了解其本業,挑選穩定的企業。
2. 因絕大多數ETD都不可以在首次召回日前回購ETD。(可否提前回購:否)
盡量挑選首次召回日尚未過期;且首次回購日距今一年以上。(名單中有6家,標註黃色,
今天為2019/03/18)
3. 希望挑選出10家,本金分散10家,長期持有,若被召回,再次挑選後補齊10支。
打算用美國券商購買;複委託、透過銀行購買手續費都太高了,希望用72法則,12年後資
產倍翻,或是穩穩領取6%利息現金流。
不知道高手大大覺得可行嗎?不知道我有漏考慮到什麼嗎?感謝!
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1553010120.A.DE9.html
※ 編輯: cch4282 (118.160.7.55), 03/19/2019 23:44:57
※ 編輯: cch4282 (118.160.7.55), 03/19/2019 23:45:23
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