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今年第一個開盤日的建議，現在來回顧一下成績如何
美股至今VT+15%、VTI、VOO+19%
台股0050+16%
如果有進一步做資產配置的話
最基本的股債如AOA+12%、AOR+9%
至於我的動態資產配置約+25%
而這些數字，我都會當成主動選股或擇時操作的機會成本，因為相較之下這些投資會省事很多。
今年自己另外主動操作的帳戶，雖然績效更高，但也花了更多心力及承擔更大的風險，所以上面這些依然是CP值很高的投資策略
其實，不管你投資什麼，本質就是一連串機會成本的選擇，投資沒有零成本這種事，那只是種行銷話術或者安慰劑而已
所以還是老話一句，投資的選擇比努力更重要
然後就是盡量擴大自己的認知，增加選擇的範圍，你才能更有效率的達到目標。
【感謝美國疫苗神救援】一起來換匯美金，將來出國玩！
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感謝美國及時雨，捐贈台灣250萬劑疫苗，當然是要努力換美金，現在台幣狂升27.962，真的很划算！滿手美金要幹嘛？當然是將來出國消費可以用得上，還有現在拿去投資美股也很賺。
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我會在「寶可孟╳大戶Telegram」討論區中，不時分享我的投資學習成績跟績效，有興趣想學習有關美金換匯、大戶數位帳戶、大戶投、豐存股的台股跟美股的小財神，都可以加入喔：
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【美股投資】VTI獲利了結狂賺35%，賺了8914美金 ( = 25萬新台幣)！
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美股投資年賺10%有可能嗎？VTI持股近兩年，賺了大約是8914美金，投報率高達35%！到底是怎麼做到的？為什麼從eToro贖回後，要改由豐存股(美股)重新進入市場？這之間的手續費是多少？今天這一集，都要跟你聊聊。
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0:52 什麼是 #SP500？它的前10大持股
2:14 什麼是 #道瓊？它的前10大持股
3:24 什麼是 #那斯達克？它的前10大持股
4:14 追蹤S&P500 指數ETF有那些？為什麼你不該在意 #費用率?
5:39 #投資ETF 你該在意的是什麼
6:51 追蹤 #SP500指數ETF 以及報酬表現
7:58 追蹤 #道瓊指數ETF
8:20 追蹤 #那斯達克指數ETF
8:45 追蹤美股三大指數ETF，報酬最高的是⋯⋯
9:27 美國三大指數ETF各適合什麼投資人，最適合的美股ETF是⋯⋯
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在vt vti績效這個討論中，有超過5篇Ptt貼文，作者pinraychen也提到想請教每個月定期定額約5000台預計存5-10年會建議存vt voo vti哪隻好呢？ 個股看別人都說tsla可是 ... ... <看更多>
在vt vti績效這個討論中，有超過5篇Ptt貼文，作者pinraychen也提到想請教每個月定期定額約5000台預計存5-10年會建議存vt voo vti哪隻好呢？ 個股看別人都說tsla可是 ... ... <看更多>
vt vti績效 在 [心得] VT與VTI - 看板CFP - 批踢踢實業坊 的推薦與評價
我剛剛看到一篇文在那邊寫買VT
先說一個背景你2008年假設買入了
VTI也就是美國全指數投資
然後同時買進VT
放到現在
VTI報酬率是235.42%
VT報酬率102.83%
他們比較明顯的分歧點是在2010年
這年大約就是iphone4出來的那一年
因為配置全球市場沒有iphone4這一個革命性的產品
所以導致整個科技產業的報酬率遠遠輸給蘋果
很多說配置世界的投資人
會告訴你你不知道哪時候美國會無法持續這樣的優勢
但如果你信了代價就是十多年輸掉100%以上的報酬
那怎樣避免VT勝過VTI的時刻呢?
很簡單
用半年當一個基準去看
VTI的表現是否輸給VT如果輸了就換股
如果半年後VTI贏過VT再換回來
因為你都能承受10年輸掉100%
這個交換在美國現在幾乎0手續費的市場基本上除了報酬差異不會有差異
我從2010回測這樣做的結果
2010HI
VTI -5.94%
VT 9.91%
這時候持續持有VTI
2010H2
VTI 23.48%
VT 24.59%
此時賣掉VTI轉VT
2011H1
因為這時候是VT輸
VT4.96%
VTI6.24%
轉VTI後會有與從頭到尾持有VTI有1.44%的績效落差
2011H2
VTI-4.96%
VT-11.88%
繼續持有VTI
2012H1
VTI 9.42%
VT 5.77%
繼續持有VTI
2012H2
VTI 6.43%
VT 10.74%
賣掉VTI轉VT
在這時候你可能質疑這麼半年輸那麼多
那是因為你忘記前面的事情了
我們是2011H2開始換VTI的
如果我把這段績效2011-7-1到2012-12-31
比較績效下是
VTI 10.68%
VT 3.21%
VTI狂勝近7%
2013H1
VTI 13.86%
VT 5.46%
此時績效落差再度增加8.4% + 2011H1 1.44% = 9.84%
但2013H1因為VTI勝所以再轉VTI
2013H2
VTI 17.2%
VT 16.57%
繼續持有VTI
2014H1
VTI 7%
VT 6.15%
繼續持有
2014H2
VTI 5.18%
VT -2.32%
繼續持有
2015H1
VT 3.58%
VTI 1.87%
換買VT
2015H2
VTI -1.49%
VT -5.26
再度績效拉開3.77% = 9.84%+3.77% =13.61
換買VTI
2016 H1
VTI 3.68%
VT 2%
繼續持有VTI
2016H2
VTI 8.81%
VT 6.37%
繼續持有VTI
2017H1
VT 11.9%
VTI 8.9%
換買VT
2017H2
VT 11.25%
VTI 11.3%
換買VTI 此時報酬差異0.05 +13.61% = 13.65%
2018H1
VT -0.11%
VTI 3.17%
繼續持有VTI
2018H2
VT -9.67%
VTI -8.14 %
繼續持有VTI
2019H1
VT 16.13%
VTI 18.67%
繼續持有VTI
2019H2
VT 9.2%
VTI 10.11%
繼續持有VTI
2020H1
VT -6.83%
VTI -3.42%
繼續持有VTI
2020H2
VT 25.14%
VTI 25.36%
繼續持有VTI
2021H1(至5/4美股收盤)
VTI 10.96%
VT 8.9%
所以我們發現如果用我這個方法
確實沒有辦法打敗VTI
我們探究原因就是因為VTI會再交換後的下一季打敗VT
但我們要避免的是VT連續打敗VTI
但從2017H2後VT就再也沒有打敗過VTI了
VT打敗VTI的時間點有哪兩個
一個是2015H1 一個是2017H1
2015H1是升息預期的強勢年
2017H1也是川普後開始大升息的強勢年
隨後他開始發動貿易戰
如果你對全球經濟局勢和經濟數據不瞭解
你就會一直買VT放著
但其實就錯過了VTI表現更好的
因為美元是全球定錨貨幣
而其中如果你再仔細分其實還能看到更多端倪
比如如果你懂更多產業的循環
你的績效表現可以打敗大盤
所以我透過這個方法讓幫你避免你錯過了VT的大幅領先機會
實際上美國的領先我不認為有這麼容易在資本市場其他國家有機會超過
歐洲的定位就是對資本利得不友善
法國等國的政治制度是偏向勞工
自然對於資本就有害
而日本經歷了資產泡沫至今通膨未起
他們有基本制度的問題
VT是以市值導向為主的公司
其他國家大市值的股票少有科技股
都是以金融等重資產為主的樣貌
這類的公司仰賴常短期公債的殖利率爬升
本身他們就投資美國很多
所以可以說VT的其他成分都是阻力
反而他是因為持有了很多的美國成分才得以靠近美股的增漲
像日本什麼KDDI 東京電力 這些公司你覺得有可能有什麼爆發性產品和爆炸性嗎?
宣稱持有VT能打敗VTI
就算到了2021H1至今
也都沒有
所以在此宣布大家應該買入VTI
但這還沒考慮到匯率風險
有空再說
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Every man for himself and God against them all.
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.140.151 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1620157796.A.C37.html
※ 編輯: femlro (114.36.140.151 臺灣), 05/05/2021 03:56:37
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