詐騙猖獗，不要把帳戶隨便借給別人用啊
【你們知道什麼是⚠️警示帳戶⚠️嗎？】
.
#警示帳戶 就是法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報金融機構將當事人的存款帳戶列為警示者。
講中文的話，當你的帳戶被列為警示帳戶，就是你的帳戶有涉及 #刑事案件 的可能！
.
如果你的戶頭被列為警示帳戶，恭喜你，在解除之前你都不能再到其他金融機構開新戶頭（同一間當然也❌），而警示帳戶本身也不能再做任何交易，匯入或匯出都不行🙅🏻♀️🙅🏻♀️🙅🏻♀️
.
但如果你是被誤設為警示帳戶，可以前往警察機關，請求協助調查及解除事宜，並記得備妥身分證明文件再去！
.
此外，在被列為警示帳戶之前，你在其他金融機構所開立的帳戶也會被列為「衍生管制帳戶」，將會被暫停帳戶使用提款卡、語音轉帳、網路轉帳及其他電子支付功能，匯入款項時也會退回匯款行，也就是說，如果想要領錢，必須本人臨櫃提領😱，超麻煩～
但衍生管制帳戶不會被聯徵中心揭露，而且如果該金融機構研判無詐騙之虞，則應先解除限制。
.
最後，只要涉及的刑事案件未被認定有罪（包括但不限於不起訴處分、無罪判決、冒名申辦、存款帳戶遭盜用等）即會解除，聯徵中心並不再揭露；但若為有罪（包括但不限於罰金、緩起訴等)，則是自解除那天起揭露一年，揭露期間最長為通報日起算5年。
.
大家，帳戶不要隨便給別人用啊，萬一捲入詐欺案件，要怎麼領薪水啊（抱頭）
衍生管制帳戶薪轉 在 [新聞] 警示帳戶將放寬申請薪轉戶- 看板Bank_Service 的推薦與評價
Ref. https://udn.com/NEWS/FINANCE/BREAKINGNEWS6/5791790.shtml
警示帳戶將放寬申請薪轉戶
【中央社╱台北17日電】2010.08.17 08:44 pm
對於警示帳戶在警示期間不得開立薪資轉帳戶的不便，金管會預告將放寬規定，民眾可開
立薪資轉帳戶，同時警示期縮至3年；但銀行應對薪轉戶限制申請金融卡或自動化交易。
行政院金融監督管理委員會今天預告「銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理辦
法」修正草案。金管會表示，由於警示期間帳戶持有人無法開立薪資轉帳戶等限制，造成
民眾不便，在兼顧人民權利及防杜不法之下，適度放寬規定。
金管會銀行局副局長林棟樑表示，過去規定警示帳戶無法申請開立薪資轉帳戶，經考量影
響民眾工作權，因此放寬民眾可因就業薪資轉帳需要，提出在職證明或任職公司證明文件
，在警示帳戶期間申請開立存款帳戶。
林棟樑並指出，民眾遭列為警示帳戶而開立的薪資轉帳戶屬於衍生管制帳戶，增列銀行應
有適當配套管理措施，包括在開戶時限制其不得申請金融卡或自動化交易，僅能臨櫃提款
。
林棟樑表示，全台約6萬多個警示帳戶，原本法規限制警示帳戶的警示期限為自通報時起
算5年，這次修正將採漸進方式放寬警示期限，並參酌支票存款拒絕往來期間須滿3年期限
，因此將警示帳戶限制期縮短至3年。
金管會表示，警示帳戶重大緊急案件，得以電話、傳真等可行方式先行通知，這次並增列
在通知後5個營業日內應補辦公文書資料，未於期限內補辦資料者，銀行應先與原通報機關
聯繫後解除警示帳戶。
為了加強銀行風險管理措施，金管會也增訂銀行得在高風險客戶開戶時，限制客戶不得申
請金融卡或自動化交易的措施。
金管會表示，由於相關修正需事先清查及調整警示帳戶通報系統修改等事宜，給予緩衝期
，因此施行日期需另定。
【2010/08/17 中央社】@ https://udn.com/
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 114.47.40.116
... <看更多>