【你相信嗎?在基金市場得意的,往往是沒做功課的人】
一位在基金市場很久的老前輩提到:「基金是這樣的,我們常常看客戶做很多基金功課,在銀行叫進叫出,沒賺到完整報酬,但有一種人很特別,資產會從200萬變成2000萬的,往往是不認真做功課的人。」
他說明,在基金市場,投資是一輩子的,不要預測市場高低點,風風雨雨要撐住,避開下跌總會失去長期報酬,太早離場可能損失的機會成本更是不小的,尤其 #定期定額,一旦市場下跌就停止扣款,沒有累積低成本的單位數,報酬率就會大打折扣。
根據數字顯示,定期定額台股,持續扣款__年,勝率就大於8成,
看全文>https://funddj.pse.is/3n5uvq
同時也有1部Youtube影片,追蹤數超過31萬的網紅Spark Liang 张开亮,也在其Youtube影片中提到,「 本益比估值法的利弊與實際運用」 新手買股票最怕就是買貴 尤其是一些很夯的股票 往往不知道應該幾時下手?多少錢下手? 如果買錯時機 辛苦賺來的錢都化為烏有 那我們應該根據什麼來判斷股價的高低呢? 那就是學會估算投資新手必學的 「本益比估值法」! (PE Ration) 這套基礎中的基礎能夠讓你...
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【公司的EPS和本益比是...?】
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一到財報的頻繁公布期,
就會看到有很多新聞報導:
某公司這一季EPS賺了多少,
或是法人分析某公司的本益比偏高還是偏低…
這兩個東西到底代表什麼意思🤔
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今天是Q2財報公布的最後一天,
(原本是8/14,因假日順延到今天)
其實剛好投資朋友都有問這個問題XD
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EPS指的是每股盈餘,
白話來說是公司的每一股能賺多少錢,
假設A公司這一季總共賺了100萬元,
它的流通在外股數是50萬股,
那這樣EPS就是100萬/50萬=2元,
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再假設B公司這一季也同樣賺100萬元,
流通在外股數是40萬股,EPS是100萬/40萬=2.5元,
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但只光看這個數字其實意義不大,
而且可能會有失準的問題,
以A、B兩間的EPS來看,
因為B公司的EPS比較高,
有些人就會選擇要投資B公司,
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但如果再加入本益比來看,
結果可能就會不一樣囉,
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本益比計算方式是股價除以EPS,
可以得出公司賺一元,
股東所要花費的成本是多少,
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本益比的意義有2個:
1. 投資後要幾年才能回本?
如果從股東角度來看,
因為公司配股利和EPS的高低有關,
本益比其實也可以視為投入資金後可以回本的時間,
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2. 市場給予的評價
本益比也可以視為市場給予一間公司的評價,
一般來說,成長股的本益比會比較高,
畢竟市場會對公司的未來成長有所期待,
所以就願意花更貴一點的成本去投資它。
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再幫上面兩間公司加上股價來得出本益比:
A公司股價50元、EPS是2元、本益比是25;
B公司股價75元、EPS是2.5元、本益比是30,
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以這兩間公司來說,
A公司的回本時間就比較快,
但市場給予B公司的評價是比較高的,
到底要投資誰,就要看投資的目的是什麼了。
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整體來說,EPS要同一間公司和自己過去的表現會比較合理,
而每年如果都有一定的成長幅度,
市場可能就會給予比較高的本益比;
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本益比則除了和自己過去比較以外,
也可以拿去比較兩間同產業的公司,
除了是評估回本需要的時間,
也可以推算目前市場給予它的評價,
到底是偏高還是偏低,
(本益比河流圖的本意也是這樣來的)
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要深究這兩個指標,
還可以牽扯到ROA(資產報酬率)、ROE(股東權益報酬率),
相信有投資朋友聽到這個就開始覺得複雜了😂
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如果有大大還想繼續深究的話,
可以先幫我按讚或留言,
夠熱烈的話,下次我會再繼續分享的XD
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#我沒有Line群組都是詐騙
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從2006年買進人生第一張股票至今,投資年資也已經滿15年了,現在回頭看,形塑我的投資風格最大轉捩點是2008年,那年股市崩盤,台股跌到3955點,我的投資帳戶虧損達百萬,除了金錢損失外,也把我原先建立的投資策略徹底擊潰。
雖然我剛開始投資前兩年繳出不錯的獲利,卻因為一場金融風暴,讓好不容易累積的獲利瞬間化為烏有。如果我還想繼續買股票,未來勢必還會遭遇其它程度不一的股災,市場震盪是投資人無法避免的宿命,而對股市大跌時所採取的投資方法,將決定你的投資績效。經過不斷思考及大量閱讀後,在面對大盤,我認為有兩種策略可以考慮:
第一種是不管買進任何股票,只要判斷大盤即將大跌,就應該選擇出清持股,然後等待底部確認,大盤準備反轉向上時,再從容進場買進股票。
第二種是買進好股票,不管大盤目前的位階高或低,只要公司的營運獲利維持穩定成長,就不需特別理會大盤現在是8000點,還是18000點。
以第一種方法來說,如果每次都能精準預測高低點,那麼投資報酬率會很驚人,甚至可能賺比巴菲特更多,但事實上這是不可能的任務,就別提2008年金融海嘯,光是2020年因為疫情造成股市跌破十年線,之後指數反彈創下歷史新高,就讓投資人始料未及。
除非你投資連動指數的商品,無可避免要把時間花在研究指數上,不然以一般投資人而言,應該要把時間用在選股上,因為要精確掌握指數的變化,是神才能辦到的事。
因此,採取預測大盤來決定是否買股的投資策略,在預測不正確的情況下,最終的結果就是在錯誤的時間做出錯誤的決策,導致長期績效大幅落後大盤。
第二種方法是不管大盤指數只把注意力放在個股身上,買進營運穩健的好公司,不管是成長股還是定存股,選擇長期持有,過程中不去理會指數是否來到相對高點、也不考慮短期是否有回檔風險,賣出股票的理由只有公司營運前景不如預期,或是股價漲幅已經脫離基本面。
採取第二種策略,只要選股具備一定的水準,加上做好資金配置,長期累積可觀的投資報酬率是指日可待。但這種方法需要強大的心理素質,因為你可能必須忍受短期股市回檔所造成的帳面虧損,對於一般投資人而言,執行上並不容易。
因此,我認為最好的策略是第二種方法的改良版,以買進好公司為主,然後根據市場週期進行資金配置的調整,在勝算高的時候,將大部份的資產配置在進攻型的股票上,而當勝算低的時候,則把部份資金轉入防禦型股票、避險標的、或是選擇適度保留現金。
短期股市走勢難以預料,我們能做的是歸納出合理的邏輯推論,進而採取適當的行動。雖然造成引爆全球金融風暴的原因顯而易見,但何時才會開始修正則難以預料。最優秀投資人能夠做的,就是根據他們在當下環境的所見所聞採取合理的行動。
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「 本益比估值法的利弊與實際運用」
新手買股票最怕就是買貴
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這套基礎中的基礎能夠讓你在30秒內判斷一家公司價值!
也是判斷股票價格高低的重要依據之一
別擔心!
我知道你們的擔憂和顧慮
即使學會算後也不懂該如何判斷,對嗎?
影片除了跟你分享
「本益比估值法」的實際運用方式
也會教你3種方法進行價值判斷與比較
還有一些能夠避免踩地雷概念。
千萬別錯過這集的分享!
影片概括:
01:07 什麼是本益比
03:08 實際投資中的運用
05:51 好處、壞處、限制
07:14 總結
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高波動性投資產品,您的交易存在風險。過往表現不能作為將來業績指標。
視頻中談及的內容僅作為教學目的,而非是一種投資建議。
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