【老美反洗錢超狠】4大銀行都中槍
2016年08月21日22:04
綜合《紐約時報》2012年底報導，與美國聖母院大學法律評論刊物《Notre Dame Law Review》2015年相關專文，過去4年來，美國聯邦政府與州政府的金融主管機關，多次對美國境內的本國與外國銀行祭出大刀，查緝大型銀行防制洗錢不力的行為。
這4年來，至少有4家大型跨國銀行（5個案子）被美國各級主管機關或執法單位，以反洗錢機制有缺失，或被控讓有問題的客戶從美國匯款至國外，或違反美國對特定國家經濟制裁措施等事由裁罰，最後是繳交罰款或和解金。
至於這5件案例的涉及金額，最低的是1.4億美元（44.5億元台幣），最高的竟然達到19.2億美元（610億元台幣）。
從時間排序來看，這5個案例分別是：
1. 2012年6月，荷蘭國際銀行（ING）被罰款6.19億美元（196億元台幣），事由為讓客戶轉帳至古巴與伊朗等受到美國經濟制裁的外國；
2. 2012年12月，滙豐銀行（HSBC）同意與美國聯邦及地方主管機關和解，繳交創紀錄的19.2億美元（610億元台幣）和解金，事由為涉及疑似洗錢，被當局指控讓伊朗轉帳數十億美元。
美方還指控，滙豐銀行讓墨西哥毒梟，透過滙豐在美國的網路轉帳；
3. 2012年底，渣打銀行同意繳交3.27億美元（104億元台幣）和解金，事由是為伊朗與蘇丹的客戶，處理數千筆金融交易；
4. 2014年中，渣打銀行又中槍，支付了3億美元（95億元台幣）罰款，事由是反洗錢監控機制，疑似有弱點；
5. 2015年7月，花旗集團繳交1.4億美元（44億元台幣）罰款，事由是花旗集團子公司、主要經營美國與墨西哥雙邊銀行交易市場的老牌銀行Banamax USA，在反洗錢作為上有缺失。
但若觀察這5個案例，可以發現，美國主管機關或執法單位，似乎主要鎖定在美國的外國銀行業者，外國銀行的罰金也比本國銀行要高。（劉煥彥／台北報導）
http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/…/20160821/932920/
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